Der Crowdfunding Blog
Inmitten von Schwierigkeiten liegen die Möglichkeiten
Welchen Einfluss die Zinssenkung der EZB auf Crowdinvestoren hat
Am 6. Juni war es endlich so weit: Die lang erwartete Zinssenkung durch die Europäische Zentralbank erlaubt der Immobilienbranche ein erstes Aufatmen. Nach zehn Zinsanhebungen seit 2022 folgt nun die Trendwende:
Die EZB hat zum ersten Mal seit 2016 den Leitzins gesenkt, und zwar um 0,25 Prozentpunkte auf 4,25%. Diese Maßnahmen wurden ergriffen, weil die europäische Zentralbank Fortschritte im Kampf gegen die hohe Inflation sieht.
Vergleich mit den USA
Die US-Notenbank Fed hat ihre Zinsen bisher nicht gesenkt, obwohl dies vor einigen Monaten noch erwartet wurde. Die Inflation in den USA liegt bei 3,4 Prozent, weit über dem Ziel von zwei Prozent. Das starke Wirtschaftswachstum der USA trägt dazu bei, dass die Fed ihre Zinsen vorerst nicht senken wird. Im Vergleich dazu wächst die Wirtschaft der Eurozone langsamer.
Zukünftige Entwicklungen
Wifo-Ökonom Atanas Pekanov erwartet möglicherweise eine weitere Zinssenkung im Spätsommer oder Herbst, betont jedoch, dass der Abwärtszyklus der Zinsen langsamer verlaufen wird als die vorherigen Erhöhungen. Sollte die Inflation weiterhin hoch bleiben, könnten weitere Zinssenkungen ausbleiben.
Quelle: Der Standard │ online │ 6. Juni 2024
Auch der Euribor ist im Sinken begriffen und die Werte zwischen der 3-Monats und 12-Monatsbetrachtung harmonisieren sich.
Der Euribor (Euro Interbank Offered Rate) ist der Zinssatz, zu dem europäische Banken sich gegenseitig Geld leihen. Dieser Zinssatz wird täglich berechnet und veröffentlicht. Der Euribor dient als Referenzzinssatz für eine Vielzahl von Finanzprodukten und Kreditverträgen.
Ein Sinken des Euribors und die Harmonisierung über die berechneten Zeiträume, deutet neben der EZB-Zinssenkung auf ein ruhigeres Fahrwasser hin. Und das gibt der Immobilienbranche nach den letzten zwei stürmischen Jahren Hoffnung, auf Stabilisierung im zweiten Halbjahr 2024.
Warum eine Zinssenkung auch für Crowdinvestoren interessant ist?
- Kostensenkung für Bauprojekte: Niedrigere Zinsen reduzieren die Finanzierungskosten für Bauprojekte. Die Projekte, die aktuell über die Plattform dagobertinvest gefundet werden, sind mit höheren Kreditzinsen kalkuliert. Eine Zinssenkung verringert die Kapitalkosten der Projektträger bei der Bank.
- Erhöhte Nachfrage nach Immobilien: Niedrigere Zinsen machen Kredite auch für Privatpersonen wieder finanzierbar. Dies führt dazu, dass mehr Menschen die Suche nach dem Eigenheim wieder aufnehmen und auch die, über dagobertinvest gefundeten Immobilieneinheiten wieder schneller verkauft und die Projektträger Gewinne realisieren werden. Das sichert die Rückführung des Crowdkapitals inkl. Zinsen.
- Attraktivität von Investitionen: Niedrige Zinsen erhöhen die Attraktivität von alternativen Investments. Da Sparbücher oder Staatsanleihen dann wieder weniger Rendite bieten, suchen Investoren nach lukrativeren Optionen. Immobilien gelten als wertbeständige Investitionen, die sich bereits in der Vergangenheit als krisenfest herausgestellt haben.
- Wirtschaftliche Anreize: Eine Zinssenkung ist häufig Teil einer expansiven Geldpolitik, die darauf abzielt, das Wirtschaftswachstum zu fördern. Eine belebte Bauwirtschaft trägt erheblich zur Gesamtwirtschaft bei, da sie Arbeitsplätze schafft, die Nachfrage nach Baumaterialien und Dienstleistungen erhöht und damit zahlreiche andere Wirtschaftszweige unterstützt.
- Risikominderung: Bei niedrigeren Zinsen sind die monatlichen Kreditraten niedriger, was das finanzielle Risiko für Bauunternehmen und Immobilienkäufer reduziert. Dies führt zu einer geringeren Wahrscheinlichkeit von Zahlungsausfällen und Zwangsversteigerungen, was wiederum die Stabilität der Bauwirtschaft unterstützt.
Fazit
Eine Zinssenkung hat weitreichende positive Effekte auf die Bauwirtschaft. Sie senkt die Finanzierungskosten, erhöht die Nachfrage nach Bauprojekten, macht Immobilieninvestitionen attraktiver und fördert das wirtschaftliche Wachstum.
Alle Projekte, die derzeit über dagobertinvest vermittelt werden, haben einen Fertigstellungs- und Rückzahlungszeitraum in 12 – 24 Monaten. Experten prognostizieren bis dahin eine Inflation, die sich wieder um rund 2% bewegt, gesunkenen Zinsen und eine starke Nachfrage nach Wohnimmobilien.
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Die EZB senkt die Zinsen
Crowdfunding-Plattform
dagobertinvest gmbh
dagobertinvest arbeitet als erste deutschsprachige auf Immobilien spezialisierte Crowdfunding-Plattform unter der ECSP-Lizenz. Das bedeutet für Investoren, die über dagobertinvest Investments in Immobilien-Projekte zeichnen, 8 - 12% p.a. Zinsen, einen unbedingten Rückzahlungsanspruch und bankübliche Sicherheiten. Mit einem hochkarätigen Team aus Finanzexperten bietet dagobertinvest eine lukrative Alternative gegen Inflation und Niedrigzinsen.
Vorstand dagobertinvest AG
Mag. Andreas Zederbauer
Dahinter steckt fundiertes Wirtschaftswissen
Unser Team liegt mit einem Durchschnittsalter von 42 Jahren exakt im Durchschnittsalter der Österreichischen Bevölkerung. In der sehr jungen Crowdinvesting Szene sind wir aber „die Oldies“. Dies erachten wir aber durchwegs als Vorteil, weil jeder seine langjährige Berufs- und Erfahrungssammlung einbringt, meist aus Banken.
ECSP... Was?
dagobertinvest ist die erste Immobilien Plattform, die diese Lizenz erhalten und ihr Geschäftsmodell konsequent auf diese neuen Möglichkeiten ausgerichtet hat. Was das für Investoren bedeutet, erklärt Mag. Andreas Zederbauer, Vorstand der dagobertinvest AG in seinem Blogbeitrag.
Warum jetzt crowdfunding?
Die Immobilienbranche befindet sich in der Krise - das erfährt man, sobald man eine Zeitung aufschlägt. Experten hingegen sehen die Lage dennoch nicht so unheilvoll - und mit den aktuellen Entwicklungen kommen auch Chancen in den nächsten Monaten und Jahren auf die Branche zu.
dagobertinvest gewinnt bei den apti awards
Aus über 100 Bewerbungen traten beim Final Pitch des apti Awards 2023 der Austrian PropTech Initiative am 28.09.2023 16 Finalisten in acht Kategorien gegeneinander an. dagobertinvest konnte die Jury in der Kategorie "Invest & Finance" überzeugen und wurde gemeinsam mit IREEN zum Sieger gekrönt!